Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

Az Alfabet Casino a Málta Szerencsejáték Hatóság (MGA) MGA/B2C/394/2017 számú engedélye alatt működik, amely szigorú pénzmosás elleni (AML) és ügyfél-azonosítási (KYC) előírásokat ír elő. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit várhat el tőlünk és mit várunk el Öntől.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Az Alfabet Casino 2023-as indulása óta a Málta Szerencsejáték Hatóság engedélyeihez kötött teljes jogszabályi keretben működik. Ez azt jelenti, hogy megelőzzük, észleljjük és jelentjük a pénzmosásra és a terrorizmus finanszírozására utaló gyanús tranzakciókat. Minden kollégánk rendszeres AML-képzésen vesz részt, és kijelölt megfelelőségi felelős (MLRO) felügyeli a folyamatokat.

A pénzmosás elleni szabályok nem opcionálisak számunkra: az engedélyünk feltétele, hogy minden egyes fiókot és tranzakciót ellenőrzött körülmények között kezeljünk. Az Ön adatait kizárólag e jogi kötelezettségek teljesítésére és a fiókja biztonságának védelmére használjuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három pillérben

Három pilléren alapuló azonosítást alkalmazunk, és a regisztráció pillanatától kezdve fokozatosan végezzük el. Első kifizetése előtt mindhárom dokumentumtípus kötelező.

A lakcím igazolására szolgáló dokumentumbon szereplő címnek egyeznie kell a fiókjában megadott címmel. Ha költözött, kérjük, frissítse előbb a profilját, majd töltse fel az új dokumentumot.

Az ellenőrzés lépései

Az azonosítás négy lépésből áll, és a teljes folyamat jellemzően 24 órán belül lezajlik, feltéve hogy a dokumentumok olvashatók és érvényesek.

• Töltse fel a dokumentumokat a fiókja Azonosítás (KYC) menüpontjában, vagy küldje el őket a [email protected] címre.
• Megfelelőségi csapatunk ellenőrzi az okmány érvényességét, a rajta szereplő adatok egyezését és a dokumentum hitelességét.
• Ha minden rendben, visszaigazoló e-mailt kap, és a fiókja teljesen ellenőrzötté válik.
• Hiányos vagy olvashatatlan dokumentum esetén 48 órán belül pontosításokat kérünk, és megmondjuk, mit pótoljon.

Az adatok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított szervereken, az EU-s adatvédelmi szabályoknak megfelelően tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi csapat meghatalmazott tagjai érik el őket. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adatait, kivéve, ha azt a hatósági jogszabály kötelezően előírja.

Forrásellenőrzés, ha szükséges

Bizonyos esetekben a személyazonosításon túl a pénzforrás (source of funds) igazolását is kérjük. Ez akkor merülhet fel, ha a befizetései vagy nyereményei lényegesen meghaladják szokásos aktivitását, vagy ha a tranzakciós mintázata kérdéseket vet fel.

Elfogadott igazolás például a munkabért igazoló számlakivonat, adóbevallás, munkáltatói igazolás vagy eladott ingatlanra vonatkozó szerződés. Nem kérjük el az Ön bankszámlájának teljes történetét, csak annyit, amennyi az adott összeg eredetét alátámasztja. A megfelelőségi csapat minden egyes esetet egyénileg, diszkréton kezel.

Tranzakciók figyelése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel és manuális felülvizsgálattal követünk nyomon. A kifizetést kötelezően ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amelyről a befizetés érkezett, ez az azonos módszer szabálya. Ha több módszerrel fizetett be, arányosan osztjuk szét a kifizetést.

A napi kifizetési limit 2 200 000 HUF, az e-pénztárcás kifizetések 0-24 órán belül, banki átutalás esetén 1-3 munkanapon belül érkeznek meg. Tranzakciós díjakat nem számítunk fel. Ha egy tranzakció a szokásos mintázástól eltérően alakul, felvehetjük Önnel a kapcsolatot a tisztázás érdekében.

Mi történik hiányos azonosításnál

Ha az ellenőrzés nem sikerül vagy a kért dokumentumokat nem küldi el, a fiókja korlátozás alá kerül. A korlátozás pontos oka mindig e-mailben közöljük, és minden esetben van lehetőség a helyesbítésre.

• A kifizetési kérelmek felfüggesztésre kerülnek, amíg az azonosítás nem zárul le.
• Hiányos okmány esetén a meglévő egyenleg megmarad, csak a felvétel nem lehetséges.
• Visszatérő dokumentumprobléma vagy gyanús tevékenység esetén a fiókot felfüggeszthetjük, és a hatósági jelentési kötelezettségünknek eleget teszünk.

A korlátozás nem büntetés, hanem az Ön pénzének és az engedélyünk védelmének eszköze. A 24 órás ügyfélszolgálatunk élő csejten és e-mailben segít minden dokumentációs kérdésben.

Dokumentumok tárolása

A szerencsejáték-törvények szerint az azonosítási dokumentumokat a fiók megszűnését követően még öt évig kötelezően megőrizzük. Ez az MGA-engedély jogi követelménye, és akkor is érvényes, ha Ön időközben lezárta a fiókját. Ezután a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és többé nem férhetőek hozzá.

Az adatvédelmi jogairól, a hozzáférés korlátozásáról és a törlés feltételeiről részletes tájékoztatást ad adatvédelmi nyilatkozatunk.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC-ellenőrzés?

Jellemzően 24 órán belül lezajlik, ha a dokumentumok érvényesek és olvashatók. Hiányos anyag esetén 48 órán belül pontosítást kérünk.

Miért kérnek forrásellenőrzést, pedig minden dokumentumomat leadtam?

A forrásellenőrzés (source of funds) a pénzmosás elleni törvényből fakad, és jellemzően nagyobb összegeknél vagy szokatlan tranzakciós mintázatnál merül fel. Nem jelenti, hogy gyanúba kezdjük, pusztán jogi kötelezettségünk.

Kaphatom a kifizetésem másik módszerre, mint amivel befizettem?

Nem. Az azonos módszer szabálya szerint a kifizetést ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amelyről a befizetés érkezett.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmeket felfüggesztjük, de az egyenlege megmarad. Az azonosítás teljesítéséig a felvétel nem lehetséges.

Biztonságban vannak az okmányaim?

Igen. A dokumentumokat titkosított szervereken tároljuk, kizárólag a megfelelőségi csapat éri el őket, és harmadik félnek nem adjuk át őket, kivéve törvényi kötelezettség esetén.